Bankacılık işlemlerinde şeffaflığı artırmayı hedefleyen düzenleme, Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlandı. Uygulama kapsamında internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden gerçekleştirilen EFT, havale ve IBAN transferlerinde belirli tutarın üzerindeki işlemler için açıklama girilmesi gerekecek.

Yeni sisteme göre kullanıcılar, gün içinde tek seferde ya da parça parça yaptıkları ve toplamı 400 bin TL’yi aşan transferlerde en az 20 karakter uzunluğunda bir açıklama yazmak zorunda olacak. Açıklama girilmeden para transferi işlemi gerçekleştirilemeyecek.

Düzenlemenin ilk aşamada 200 bin TL için planlandığı, ancak yapılan değerlendirmeler sonucunda limitin 400 bin TL’ye çıkarıldığı öğrenildi. Böylece açıklama zorunluluğu daha yüksek tutarlı işlemler için geçerli olacak.

Yeni uygulama yalnızca açıklama şartıyla sınırlı kalmayacak. 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki işlemler için “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması gerekecek. 20 milyon TL’nin üzerindeki transferlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgeler talep edilebilecek.

Düzenleme ile yüksek tutarlı para hareketlerinin daha yakından izlenmesi hedefleniyor. Bankalar, gerekli gördükleri durumlarda girilen açıklamayı yetersiz bularak işlemi onaylamama yetkisine de sahip olacak.