Yeni sisteme göre, gün içinde tek seferde ya da parça parça yapılan ve toplamı 400 bin TL’yi aşan para transferlerinde işlem açıklaması zorunlu olacak. Daha önce 200 bin TL olarak duyurulan sınır, yapılan etki analizinin ardından 400 bin TL’ye çıkarıldı. İnternet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden gerçekleştirilen işlemler de uygulama kapsamına alınacak. Bu tutarı aşan transferlerde kullanıcıların en az 20 karakterlik bir açıklama yazması gerekecek.

Düzenleme kapsamında para transferleri belirli kategoriler altında sınıflandırılacak. Gayrimenkul ve araç alımı, borç ödeme, bağış, sigorta, sağlık harcaması, kripto varlık işlemleri, şans oyunu ödemeleri ve danışmanlık hizmetleri gibi başlıklar sistemde yer alacak. “Diğer” ya da “bireysel ödeme” seçeneği işaretlendiğinde de ek açıklama talep edilebilecek.

Yüksek tutarlı işlemler için ise ek yükümlülükler getiriliyor. 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak. 20 milyon TL’nin üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin bilgi ve belge sunulması gerekecek. Yapılan açıklamanın yeterli bulunmaması halinde transfer işlemine onay verilmeyebilecek.

Yeni uygulamanın mart ayı içinde hayata geçirilmesi bekleniyor.